Ochrona przed oszustwami finansowymi w Wielkiej Brytanii

Każdego roku miliony Brytyjczyków stają się ofiarami oszustów finansowych. Straty sięgają ostatnio nawet 1 miliarda funtów rocznie, a ta kwota z roku na rok wzrasta. Oszuści posługują się różnymi narzędziami w dotarciu do potencjalnej ofiary tj. sms-y, e-maile, rozmowy telefoniczne a coraz rzadziej listownie. W obawie przed oszustami finansowymi należy przede wszystkim zachować ostrożność w sytuacjach, gdy o dane objęte tajemnicą zostaniemy poproszeni przez osoby albo firmy nam nieznane.

W Wielkiej Brytanii funkcjonuje kilka organizacji, które udzielają pomocy ofiarom przestępstw oszustw finansowych. Wyróżnić można przykładowo:

1. Financial Conduct Authority – stanowi niezależną od rządu organizację wspomagającą konsumentów, dbającą o spójność na brytyjskim rynku oraz udzielającą potwierdzeń wysokiej jakości dla wnioskujących o to przedsiębiorców.

W razie uzyskania podejrzanego telefonu albo wiadomości e-mail należy zgłosić ten fakt używając jednego z formularzy na stronie organizacji http://www.fca.org.uk/ albo skontaktować się z Infolinią dla konsumentów pod numerem telefonu: 0800 111 6768.

Natomiast w razie utraty pieniędzy należy to zdarzenie zgłosić do Action Fraud dzwoniąc pod numerem telefonu 0300 123 2040 albo poprzez stronę internetową www.actionfraud.police.uk.

2. Competition & Markets Authority – jest pozarządową organizacją działająca od 1 kwietnia 2014 roku na rzecz poprawnych relacji pomiędzy konsumentami i przedsiębiorcami oraz ich oddziaływania na ekonomię. Zajmuje się czuwaniem nad prawidłowością dokonywanych fuzji i przejęć przedsiębiorstw, dba o przestrzeganie regulacji prawa antymonopolowego, wszczyna postępowanie karne w zakresie przestępstw kartelowych (tj. zmowy między producentami) oraz szeroko rozumianego wsparcia dla konsumentów. Więcej: https://www.gov.uk/government/organisations/competition-and-markets-authority

3. Card Watch – jest jednostką, która działa wspólnie z policją, sprzedawcami i organizacjami takimi jak Crimestoppers, by wspomóc zwalczanie oszustw związanych z plastikowymi kartami kredytowymi. Ich strona internetowa zawiera informacje o oszustwach wymierzonych w użytkowników kart kredytowych. Więcej: http://www.cardwatch.org.uk/

4. Citizens Advice Bureau – jest znaną organizacją charytatywną świadczącą pomoc również w zakresie pomocy ofiarom oszustustw finansowych. Więcej: http://www.citizensadvice.org.uk/

5. CIFAS The UK’s Fraud Prevention Service – zajmuje się gromadzeniem danych dotyczących oszustw w celu uniknięcia podobnych zdarzeń w przyszłości. Współpracuje z ponad 300 instytucjami dzięki którym gromadzone są dane. Prowadzone są rejestry narodowe jaki i wewnętrzne we współpracujących instytucjach. Więcej: https://www.cifas.org.uk/

Stan prawny na dzień: 29 grudnia 2014 roku